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1. Das klassische Eigenkapital, bar verfügbar
2. Der Bausparvertrag, ganz oder teilweise angespart
3. Eine bestehende Lebensversicherung (günstiges Policendarlehen)
4. Die Hypothek von der Bank
5. Zinsvergünstigte Mittel der KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau)
6. Zusatzeinnahmen aus der Immobilie, z.B. Vermietung einer Einliegerwohnung
Wie Sie sehen, gibt es viele Möglichkeiten, eine Finanzierung darzustellen.
"DIE" Finanzierung gibt es nicht.
Aus obigen Bausteinen schneidern wir Ihre passende Finanzierung.
Die folgende Rechnung zeigt eine Musterfinanzierung einer Familie mit zwei Kindern, die ein
Einfamilienhaus mit Einliegerwohnung erwirbt und die Einliegerwohnung in der Anfangszeit
vermietet.
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Kaufpreis purchase price |
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355.000 € |
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Notar/Grundbuch notary/land registry |
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1,50% |
5.325 € |
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Grunderwerbsteuer estate transfer
tax |
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3,50% |
12.425 € |
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Makler estate agent |
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6,96% |
24.708 € |
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zu finanzieren to finance |
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397.458 € |
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Eigenkapital own capital |
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20% |
-71.000 € |
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Bausparvertrag 100.000 €, 50% angespart building society |
-100.000 € |
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KFW-Mittel bis 30%/max. 100.000
€ |
public funds |
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-100.000 € |
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Bankkredit bank credit |
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-126.458 € |
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0 € |
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Belastung in den Anfangsjahren |
Zins |
Tilgung |
p.a. |
per Monat |
Financial burden at the beginning |
interest |
pay off |
per annum |
monthly |
KfW-Mittel 5 Jahre tilgungsfrei |
3,55% |
0,00% |
-3.550 € |
-296 € |
Bankkredit 10 Jahre fest |
4,25% |
1,00% |
-6.639 € |
-553 € |
Bauspardarlehen 50.000 € |
5,00% |
7,00% |
-6.000 € |
-500 € |
zusätzl.Mieteinnahme (z.B
Einliegerwohnung) lease for add. flat |
6.000 € |
500 € |
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ersparte eigene Miete saved lease |
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7.200 € |
600 € |
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-2.989 € |
-249 € |
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Stand 12/2005. Die
Konditionen für Bankkredite und staatliche Förderungen
können sich ohne Ankündigung
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